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未来十年商机(未来十年商机在哪里)

更新时间: 2021-11-23 09:30 作者: 曲调 点击次数: 
 川江农夫小地火锅

所属行业: 火锅

品牌源地: 江苏省

公司名称: 

未来十年商机,未来十年适合投资的行业如何?推荐未来十年商机,未来十年适合投资的行业

未来十年商机,未来十年适合投资的行业

01

新冠肺炎疫情让世界痛苦不堪。

疫情最大的问题是打乱了人们的预期。既然不知道疫情什么时候结束,什么时候市场恢复,就没有办法安排投资和消费,这对一个国家的经济和国际贸易都是很大的打击。

在这种情况下,世界各地都在努力实施货币宽松政策。美联储是最无情的,人们有——零利率无限制量化宽松的“国王轰炸组合”。

当然,人也有这个条件。美元占全球支付市场的40%,全球商品定价体系的90%以美元计价。在全球经济衰退的背景下,美元仍然是最强劲的。

中国人民银行也很看好。世界在放水的时候,依然坚持不降息。

其实这是好事。毕竟,当全球商品供应跟不上时,消费只是发展经济的目的,而不是手段。只是依靠释放流动性来刺激需求,这只能提高商品价格。

就像喝酒一样。我买五粮液是为了享受(目的),我拼命赚钱是为了喝五粮液(手段)。国家一定要想办法让人多挣钱,而不是提供更多五粮液。

因此,中国恢复生产和工作后,政府必须想尽一切办法刺激经济,增加社会财富的供给。在这种情况下,如果不鼓励居民消费,他们就会主动消费。谁不能享受这些钱?

可以说整个疫情期间监管部门的节奏感很强。政策中心一直专注于中小企业的减税和减费,以及保护知识产权。他们对房地产企业没有好感,没有出现重大决策失误。给他们一个赞。

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02

实际上,监管部门的一系列政策完全结合了中国的经济特点,从央行的资产负债表就可以看出来。

我在央行网站查了最新数据。截至2020年3月,央行资产负债表总资产36.5万亿元,其中外汇占21.2万亿元,对其他吸收存款公司的债权占11.3万亿元。这两个数据几乎占了央行全部资产。

其实不管有没有疫情,央行下一步的政策方向都必须根据这两个数据的现状来推进。

我们先来看看“对其他接受存款公司的债权”,其中

部分资金在2014年之前在央行的资产负债表中的占比很低。

2014年的时候,老王、老郭们纷纷冲出国门“买买买”,国家也想办法把这些钱挡在了国门之内。因为这些企业家不是拿着自己的钱,他们很多钱都是从银行贷款的,他们拿着老百姓的血汗钱去“买买买”了。

现在想想,国家这么做太明智了。如果没有挡住这笔钱的话,美国股市最近这4次熔断,不知道得放“国有银行”多少血?

2014年以来,由于国内缺乏流动性,央行在收拾老王们的同时,央行开始发行基础货币,“对其他存款性公司债权”不断增加。

央行通过逆回购、再贷款、再贴现等方法借给商业银行钱。当然能拿到钱的都是“财大气粗”的国有四大行,由于城商行、中小银行没有足够的抵押物,很难拿到这笔钱。

国有四大行拿到钱之后干什么去了?

把钱都借给居民买房子,借给房地产企业了。2008-2017年这十年,国有四大行总共产生252万亿贷款,其中个人住房贷款68万亿,房地产公司贷款19万亿。

央行借钱给商业银行,商业银行把35%的钱变成房地产相关贷款,这样就使央行信用与土地绑定到一起,这才出现“稳房价”的政策。

这也是没有办法的事情。若放纵房价上涨,只会造成房地产行业资产价格上涨,如果后期出现资产暴涨之后的暴跌人民币信用必然暴跌,那可是大事情。

降房价也不行。因为,房地产绑架商业银行,商业银行绑架央行,央行绑架人民币信用,人民币信用绑架国家信用房地产已经成为人民币信用乃至国家信用之锚了。


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最近两年,监管层千方百计要在房地产之外找一个稳定的“锚”。监管层通过一系列货币政策如定向降准、降息来帮助中小企业、支持科技创新型企业、搞新基建,但绝不全面降息,就是想慢慢换锚。

当然,管理层这么做是正确的。在新技术不成熟,市场投资机会少之又少的情况下,一旦全面放水,必然进入楼市与股市,资产价格必然暴涨。

我们再看看央行资产负债表中的“外汇”。

外汇在央行资产负债表中的占比很大,这也使得前些年一些经济学家向政府建言,把外汇从央行资产负债表中挪出去。事实上,如果把外汇从央行“资产负债表”中踢出去的话,后果比较严重。

其他的不说,你看看“去美元化”的俄罗斯、伊朗,他们的货币贬值多少了?这是因为,美元仍是全球最稳定、可靠的资产,若是某个国家“去美元化”,相当于与全球最可靠的资产决裂,自己国家的货币自然大幅缩水。由于人民币信用与美元(美债)挂钩,人民币发行必须看美元的脸色,短期人民币可能会被美元牵着鼻子走。

不过,“中国制造”也是留住美元的一个杀手锏。

由于美国的去工业化,国内仅保留核心科技零部件的制造,其他都转移到国外,这使得美国的专利、创意之类虚拟的东西需要在中国变现。毕竟,中国是全球制造业基地,中国制造业增加值已经远超美国,中国制造在当今世界上的活力还是首屈一指的。

未来,相当一部分美元资产一定会来到中国投资。因为对于资本立国的美国,不可能错过中国的内需与资本红利市场,中国需要用好这笔钱,这对双方都是好事。

当然,我们一定要用制度保证美元是来投资的,不是来短期套利的。只有这样,才能使来到中国货币池子中的美元不敢想歪点子,也不至于漫出水平面,造成通胀。

后期,美国一定会要求中国开放更多金融领地,为美元套利创造机会

4月1日,我们也全方位开放金融了。国际金融机构如银行、券商、基金都可以进入中国进入服务行业了,甚至一些美国评级机构来到中国。

不过,美国肯定还不会满足。中美后续谈判过程中,美国肯定就利率、汇率市场化问题与中国交涉,估计双方得来回较劲。

其实,由于货币的价值在于交易,而货币交易一定要保证币值的稳定,目前央行政策死死抓住这一点。国家坚持了货币政策的独立性、资本管制就是为了保证人民币汇率稳定,这对国内控制通胀帮助很大。(“不可能三角”理论)

未来,若监管层能够保证“外汇”与“其它存款性机构债权”这两项资产不出问题,中国就不会出现恶性通胀,中国资本市场的大本营基本上稳固了。

当然,最近几天央行与统计局也发布了一些数据,其实这些数据没什么大不了的。

5月11日,央行发布了M2M1的数据。M2同比上涨11.1%,M1同比上涨5.5%都创了最近2年新高。有人分析说,M2、M1数据说明央行扩张货币了,事实并非如此。

疫情期间的许多资金是休眠、不流通的,所以央行多发了货币。现在国家也复工复产了,后期M2、M1数据肯定要下来。

5月12日,统计局发布了4月份CPI数据。CPI同比上涨3.3%,环比下降了许多,这跟猪周期往下走相关。

我们看到,能繁殖母猪的出栏,以及非洲猪瘟的控制,猪周期掉头向下是必然的,把猪肉价格刨去,估计CPI就回到1%左右了。

03

我们回到文章题目——今明两年无通胀。

我说今明两年无通胀,并不代表这就是好事。毕竟适当的通胀对经济发展是有益的,对于我们普通老百姓来说,在通胀中才更容易赚钱。

但是,从当前中国的情况来看,由于人们对于未来经济前景的悲观,尽管商品供给会慢慢上来,老百姓消费动力并不强,已经出现“有效需求不足”的问题。

即:市面上的东西多,愿意买东西的钱少(报复性存钱已经出现了)。这就跟人和面蒸馒头似的,面多、水少,面自然是干的,就不会出现通胀;面少、水多,就成面糊了,自然会出现通胀;而现在的情况是:面多、水少,则无通胀。

因此我判断,今年不可能有通胀,明年大概率也不会有,估计通胀是2022年的事情了。(当然,引起通胀的原因很多,引起通缩的原因也很多,无论是支持通胀还是通缩,大家都可以找出依据,但是要做出正确判断,一定要分析核心问题,看清大趋势)

正如前文所说,通胀并不一定是坏事,要看通胀是何种原因引起的。

未来几年,如果通胀不是由房地产引起,而是由新科技引起的,那就是好事。这说明,中国的5G与相关技术发展起来了,中国经济新的增长点产生了,大家都争先投资,造成资产价格上升。但是,我估计出现新技术成熟后的通胀现象还得等3-5年。

不过,股市等不了那么久,股市是要打“提前亮”的。

未来十年赚钱的机会一定是在资本市场,普通人(包括我)老老实实在A股做多就行了,别总想着一日暴富,带着这种思想的人,早晚吃大亏,前一段的石油期货就是这么回事。

对于我们做金融的人来说,不了解的东西一定不要投资,这就是铁律。未来,中国股民老老实实呆在A股,尽量不要加杠杆,老老实实做多,其实机会还是不少的。

A股投资的首要方向一定是与ICT(新兴电子产业)相关的行业。当然这些企业在过去也涨了一大波,有些已经涨到一两百了,不过还有不少低估的企业,等着我们挖掘。

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同时,与高端制造相关的行业如新材料、新能源、新装备也值得关注。(大家想想稀土资源的战略地位、想想三代半导体氮化镓的研发)

其他的公司尽量不要碰,因为目前A股的隐形垃圾公司非常多。

我可以不客气地说,中国有3/4的上市公司以后都不能碰,未来他们的日子也会越过越差。特别是一些与新兴产业搭不上杆的民企上市公司,不了解尽量不要碰,否则会死的很惨。这些公司里面的猫腻太多,后期他们都会兜不住的。我不瞒大家说,我就是一家民企上市公司的董事,里面的事情我门清。

如果有相对激进点的投资者,可以关注新三板精选层的机会。这个板块其实有100多家净利润在1亿以上的好公司,细心挑好会有非常大的回报,当然要先达到新三板的投资门槛才行。

我就说那么多吧。

再次强调:我只提供投资方向与方法,不推介股票,大家也不要发信息询问哪些股票可以买,不好意思。


2020,通胀休矣!


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